หลายคนที่เริ่มลงทุน มักได้ยินชื่อ “ดัชนี S&P 500” อยู่บ่อย ๆ แต่ยังไม่แน่ใจว่าคืออะไร สำคัญอย่างไรกับการลงทุนของเรา จริง ๆ แล้ว S&P 500 คือดัชนีที่รวมบริษัทชั้นนำของสหรัฐฯ ไว้มากถึง 500 แห่ง และมักถูกมองว่าเป็น “ภาพรวมของเศรษฐกิจโลก” เลยก็ว่าได้

บทความนี้ Krungsri The COACH จะพาทุกคนมาทำความรู้จัก S&P 500 คืออะไร ? จะเริ่มต้นลงทุนในดัชนีนี้ได้อย่างไร ? พร้อมกลยุทธ์การลงทุนที่ไม่ซับซ้อน เพื่อให้คุณมุ่งสู่เป้าหมายการลงทุนได้อย่างมั่นใจ และประสบความสำเร็จ
S&P 500 คือ ดัชนีที่รวบรวมหุ้นของบริษัทขนาดใหญ่ที่สุด 500 แห่งที่จดทะเบียนในตลาดหุ้นสหรัฐฯ คัดเลือกจากมูลค่าตลาดที่สูง และครอบคลุมทุกกลุ่มอุตสาหกรรมสำคัญ ทำให้ดัชนีนี้มีมูลค่ารวมกันกว่า 80% ของตลาดหุ้นสหรัฐฯ ทั้งหมด ดังนั้น การเปลี่ยนแปลงของดัชนี S&P 500 จึงเปรียบเหมือนกระจกที่สะท้อนให้เห็นภาพรวมของเศรษฐกิจสหรัฐฯ และส่งผลต่อทิศทางการลงทุนทั่วโลก

สิ่งสำคัญที่ต้องเข้าใจคือ S&P 500 ไม่ใช่ “หุ้น” รายตัว แต่เป็น “ดัชนี” (Index) ที่ทำหน้าที่เป็นตัวชี้วัดผลตอบแทนโดยรวมของหุ้น 500 บริษัท พูดง่าย ๆ ก็เหมือน “ตะกร้า” ที่รวบรวมบริษัทชั้นนำไว้ด้วยกัน การลงทุนในดัชนีนี้จึงหมายถึงการลงทุนเพื่อให้ได้ผลตอบแทนล้อไปกับตะกร้าใบนี้ ทำให้เราได้เป็นเจ้าของบริษัทระดับโลกมากมายในการลงทุนเพียงครั้งเดียว
 

S&P 500 มีหุ้นอะไรบ้าง

หุ้น S&P 500 จะประกอบไปด้วยบริษัทที่เป็นผู้นำในหลากหลายอุตสาหกรรม ตั้งแต่เทคโนโลยี การเงิน สุขภาพ ไปจนถึงสินค้าอุปโภคบริโภค ทำให้การลงทุนในดัชนีนี้มีการกระจายความเสี่ยงไปในตัว โดยหุ้นที่มีน้ำหนักมากที่สุดในดัชนีมักจะเป็นบริษัทเทคโนโลยียักษ์ใหญ่ที่เรารู้จักกันดี

ตัวอย่างบริษัทชั้นนำที่เป็นส่วนประกอบของหุ้น S&P 500 (ข้อมูลอาจมีการเปลี่ยนแปลงตามมูลค่าตลาด) ได้แก่

• Apple (AAPL) : เจ้าของผลิตภัณฑ์ iPhone, iPad และ Mac ที่ครองใจคนทั่วโลก
• Microsoft (MSFT) : ผู้นำด้านซอฟต์แวร์ ระบบปฏิบัติการ Windows และบริการคลาวด์
• Nvidia (NVDA) : ผู้ผลิตชิปประมวลผลกราฟิก (GPU) ที่เป็นหัวใจสำคัญของเทคโนโลยี
• AI Amazon (AMZN) : ยักษ์ใหญ่แห่งวงการ E-commerce และผู้ให้บริการคลาวด์ (AWS)
• Meta Platforms (META) : บริษัทแม่ของโซเชียลมีเดียยอดนิยมอย่าง Facebook และ Instagram
• Alphabet (GOOGL) : บริษัทแม่ของ Google และ YouTube แพลตฟอร์มที่ขาดไม่ได้ในชีวิตประจำวัน
• Berkshire Hathaway (BRK.B) : บริษัทเพื่อการลงทุนของนักลงทุนระดับตำนาน Warren Buffett

ดัชนีเอสแอนด์พี 500 ไม่ได้เป็นเพียงเครื่องมือวัดความเคลื่อนไหวทางเศรษฐกิจ แต่ยังเป็นช่องทางการลงทุนที่ทรงพลังสำหรับผู้ที่ต้องการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว นี่คือเหตุผลสำคัญที่ทำให้นักลงทุนทั่วโลกต่างให้ความสนใจ
 

1. กระจายความเสี่ยงกว่า 500 บริษัท จากหลายกลุ่มอุตสาหกรรม

หัวใจของการลงทุนคือการบริหารความเสี่ยงให้สมดุล ดัชนี S&P 500 จึงเป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่ช่วยกระจายพอร์ตได้อย่างมีประสิทธิภาพ เพราะการลงทุนเพียงครั้งเดียว เท่ากับได้ถือหุ้นในบริษัทชั้นนำกว่า 500 แห่ง ครอบคลุมหลากหลายอุตสาหกรรมที่สะท้อนภาพรวมเศรษฐกิจสหรัฐฯ หากบางกลุ่มธุรกิจชะลอตัว กลุ่มอื่นที่ยังเติบโตได้ดี ก็ช่วยรักษาสมดุลและพยุงผลตอบแทนโดยรวมของพอร์ตไว้ได้
 

2. โอกาสเติบโตไปกับประเทศที่มีขนาดเศรษฐกิจใหญ่ที่สุดในโลก

การลงทุนใน S&P 500 ถือเป็นช่องทางสร้างโอกาสเติบโตไปพร้อมกับเศรษฐกิจของสหรัฐอเมริกา ซึ่งเป็นเขตเศรษฐกิจที่ใหญ่ และแข็งแกร่งที่สุดในโลก เมื่อเศรษฐกิจสหรัฐฯ ขยายตัว บริษัทชั้นนำเหล่านี้ก็มีโอกาสจะมีกำไรเพิ่มขึ้น ซึ่งจะสะท้อนกลับมาที่มูลค่าของดัชนีที่สูงขึ้นตามไปด้วย แม้ในระยะสั้นตลาดอาจมีความผันผวน แต่ข้อมูลในอดีตแสดงให้เห็นว่า S&P 500 มีแนวโน้มเติบโตอย่างแข็งแกร่งในระยะยาว จึงเป็นทางเลือกที่เหมาะอย่างยิ่งสำหรับการวางแผนการเงินเพื่อเป้าหมายไกล ๆ เช่น การออมเพื่อวัยเกษียณ หรือสร้างความมั่งคั่งให้ครอบครัวนั่นเอง
 

3. ไม่พลาดการลงทุนในบริษัทผู้นำระดับโลก

ดัชนี S&P 500 เปรียบเสมือนทีมรวมดาราที่มีการคัดเลือกผู้เล่นที่ฟอร์มดีที่สุดอยู่เสมอ บริษัทที่เติบโตแข็งแกร่งจะถูกเพิ่มเข้ามา ในขณะที่บริษัทที่อ่อนแอก็จะถูกคัดออก การลงทุนในดัชนีจึงเป็นการการันตีว่าพอร์ตของคุณจะประกอบไปด้วยบริษัทที่เป็น “ผู้ชนะ” และเป็นผู้นำนวัตกรรมของโลกอยู่เสมอ โดยที่คุณไม่ต้องเสียเวลาคอยปรับพอร์ตด้วยตัวเอง
 

4. ลงทุนง่าย สภาพคล่องสูง แม้แต่ Warren Buffett ยังแนะนำ

S&P 500 เป็นดัชนีที่ได้รับความนิยมทั่วโลก ทำให้กองทุนที่อ้างอิงดัชนีนี้มีสภาพคล่องสูงมาก สามารถซื้อขายเปลี่ยนมือได้ง่าย นอกจากนี้ Warren Buffett นักลงทุนระดับตำนานยังเคยแนะนำว่า สำหรับคนส่วนใหญ่แล้ว การทยอยลงทุนแบบ DCA ในกองทุนดัชนี S&P 500 อย่างสม่ำเสมอ คือกลยุทธ์ที่ดีที่สุด เพราะเรียบง่ายแต่ทรงพลัง และสามารถสร้างโอกาสรับผลตอบแทนที่ดีได้ในระยะยาว
สำหรับนักลงทุนในประเทศไทย คำถามที่ว่ากองทุน S&P 500 ซื้อที่ไหนนั้น คำตอบที่ง่าย และสะดวกที่สุดคือการลงทุนผ่าน “กองทุนรวม” ที่มีนโยบายลงทุนในหุ้นตามดัชนี S&P 500 ซึ่งเราสามารถใช้เงินบาทซื้อขายผ่านบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ได้โดยตรง มีผู้จัดการกองทุนคอยดูแล และไม่ต้องกังวลเรื่องการแลกเงินที่ซับซ้อน

หนึ่งในทางเลือกที่น่าสนใจ คือ กองทุนกรุงศรียูเอสอิควิตี้อินเด็กซ์เฮดจ์เอฟเอ็กซ์ (KFUSINDX) ซึ่งเป็นกองทุนสำหรับผู้ที่ต้องการเปิดรับโอกาสการเติบโตไปพร้อมกับดัชนี S&P 500 โดยกองทุนมีกลยุทธ์การลงทุนแบบ Passive ที่มุ่งสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับดัชนีมากที่สุด ผ่านการลงทุนในกองทุนหลัก iShares Core S&P 500 ETF ซึ่งเป็นที่นิยมทั่วโลก พร้อมนโยบายป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน เพื่อลดความผันผวนของค่าเงิน

• นโยบายลงทุน : เป็นกองทุน Feeder Fund ที่ลงทุนในกองทุนหลัก iShares Core S&P 500 ETF เพื่อสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับดัชนี S&P 500
• เหมาะกับใคร : นักลงทุนที่ต้องการกระจายการลงทุนไปในตลาดหุ้นสหรัฐฯ ต้องการผลตอบแทนล้อไปกับดัชนี และสามารถรับความเสี่ยงของตลาดหุ้นได้
• ระดับความเสี่ยง : 6 (เสี่ยงสูง)

  แม้ดัชนี S&P 500 จะเป็นทางเลือกที่น่าสนใจ แต่ทุกการลงทุนย่อมมีความเสี่ยง นี่คือ 2 ข้อสำคัญที่ควรทำความเข้าใจ
 

1. ความผันผวนของตลาด และความเสี่ยงจากภาวะเศรษฐกิจ

แม้จะเป็นการลงทุนในบริษัทที่มั่นคง แต่ดัชนี S&P 500 ก็ยังคงเป็นสินทรัพย์ประเภทหุ้น ซึ่งมีความผันผวนตามสภาวะตลาดเป็นเรื่องปกติ ปัจจัยต่าง ๆ เช่น ข่าวเศรษฐกิจโลก สถานการณ์การเมือง หรือการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ย สามารถส่งผลให้ดัชนีปรับตัวขึ้นลงได้อย่างรวดเร็วในระยะสั้น

นอกจากนี้ หากเศรษฐกิจสหรัฐฯ เข้าสู่ภาวะถดถอย ก็จะส่งผลกระทบโดยตรงต่อรายได้ และกำไรของบริษัทของบริษัทจดทะเบียนในดัชนี ซึ่งอาจทำให้มูลค่าดัชนีปรับตัวลดลงได้
 

2. ความเสี่ยงในการดำเนินกิจการของบริษัท (Company Risk)

ถึงแม้การลงทุนใน S&P 500 จะช่วยกระจายความเสี่ยงไปในหุ้นถึง 500 ตัว แต่ก็ไม่ได้หมายความว่าไม่มีความเสี่ยงเลย เพราะแต่ละบริษัทต่างก็มีความเสี่ยงเฉพาะตัวในการดำเนินธุรกิจ เช่น การเปลี่ยนแปลงทางเทคโนโลยี การแข่งขันที่สูงขึ้น หรือการถูกฟ้องร้อง หากบริษัทที่มีน้ำหนักในดัชนีสูง ๆ หรือหลายบริษัทในกลุ่มอุตสาหกรรมเดียวกันประสบปัญหา ก็อาจส่งผลฉุดรั้งให้ภาพรวมของดัชนีปรับตัวลดลงได้เช่นกัน

ดัชนี S&P 500 ถือเป็นประตูบานสำคัญสำหรับนักลงทุนไทยที่ต้องการกระจายการลงทุนสู่ตลาดโลก เพื่อโอกาสสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว ด้วยคุณสมบัติที่ช่วยกระจายความเสี่ยงไปยังบริษัทชั้นนำ 500 แห่ง และมีโอกาสเติบโตไปพร้อมกับเศรษฐกิจที่ใหญ่ที่สุดในโลก อย่างไรก็ตาม การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูล ทำความเข้าใจเงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงอย่างละเอียดก่อนตัดสินใจลงทุน เพื่อให้สามารถวางแผน และไปถึงเป้าหมายทางการเงินที่ตั้งไว้ได้สำเร็จ

คำเตือน : ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน

อ้างอิง

• https://www.stashaway.co.th
• https://passiveway.com