ถ้าถามว่าเราลงทุนไปทำไม? คำตอบในใจของแต่ละคนคงแตกต่างกันไปตามวัตถุประสงค์หรือเป้าหมายทางการเงิน เช่น อยากเก็บเงินดาวน์รถในอีก 2 ปีข้างหน้า อยากเก็บเงินส่งลูกไปเรียนต่างประเทศในอีก 5 ปี หรืออยากเก็บเงินสำหรับการเกษียณตอนอายุ 60 ปี แต่เมื่อขึ้นชื่อว่าการลงทุนย่อมมีความผันผวนไม่แน่นอนที่อาจจะทำให้เงินลงทุนไปไม่ถึงเป้าหมายได้ การเลือกเครื่องมือการลงทุนที่เหมาะสมกับเป้าหมายจึงเป็นสิ่งที่สำคัญอย่างมาก
ในปีมังกรทอง 2567 นี้ ทาง Krungsri The COACH อยากจะชวนทุกคนมาทำความรู้จัก 6 กองทุนรวมที่น่าสนใจในปี 2567 ที่จะช่วยให้ทุกคนบรรลุเป้าหมายทางการเงินของตัวเอง แม้แต่มือใหม่ก็ทำได้ มาเริ่มกันเลย
  แน่นอนว่าหากลงทุน ทุกคนย่อมอยากได้ผลตอบแทนสูงที่สุดเท่าที่ทำได้ แต่เพราะการลงทุนมีความเสี่ยง โดยความเสี่ยงในที่นี้หมายถึงความเป็นไปได้ที่การลงทุนจะขาดทุน โดยธรรมชาติของโลกการลงทุน โอกาสรับผลตอบแทนที่สูงขึ้น มักจะมาพร้อมกับความเสี่ยงที่สูงขึ้นเสมอ ดังนั้น ก่อนเริ่มลงทุนควรพิจารณาความเสี่ยงที่ตนเองยอมรับได้ ลองถามตัวเองด้วย Checklist คำถามเหล่านี้ เช่น

• ถ้าลงทุนไปแล้วเราจะกังวลจนกินไม่ได้ นอนไม่หลับหรือไม่?
• ถ้าไม่ได้รับผลตอบแทนตามที่ต้องการจะมีผลกระทบทางการเงินของเราอย่างไรบ้าง?
• เรายอมรับการขาดทุนได้ที่เท่าไหร่?
• ถ้าขาดทุนบางส่วนหรือทั้งหมด จะส่งผลกระทบต่อเรามากน้อยแค่ไหน?
• เราเตรียมเงินสำรองไว้ใช้เพียงพอหรือไม่? หากไม่ได้ผลตอบแทนตามที่ต้องการ
• เราสามารถจัดการกับอารมณ์และพอร์ตการลงทุนของตัวเองได้ดีแค่ไหน เมื่อตลาดมีการเปลี่ยนแปลง?

    สำหรับมือใหม่และคนที่ไม่มีเวลา ขอแนะนำให้ลงทุนในกองทุนรวม เพราะการลงทุนที่เหมาะกับผู้ลงทุนทุกระดับ ไม่ว่าจะมีเงินมากหรือน้อย มีประสบการณ์มากหรือน้อย ก็สามารถลงทุนได้ โดยกองทุนรวมจะมีผู้จัดการกองทุนมืออาชีพคอยดูแลบริหารเงินลงทุนให้ ทั้งนี้ Krungsri The COACH ก็มี 6 กองทุนรวมที่น่าสนใจ ตามระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกันมาแนะนำ ดังนี้
   

1. กองทุนเปิดกรุงศรีแอคทีฟตราสารหนี้ (KFAFIX)

• ระดับความเสี่ยง 4 เสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ
• นโยบายการลงทุน ลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐ ตราสารหนี้ที่ออกโดยสถาบันการเงินหรือบริษัทเอกชนในประเทศ ตราสารหนี้ที่ออกโดยสถาบันการเงินหรือบริษัทเอกชนต่างประเทศ ซึ่งมีอันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหรือของผู้ออกตราสารอยู่ในอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Investment Grade)
• จุดเด่นที่น่าสนใจในมุมของ Krungsri The COACH
  • เป็นกองที่ผันผวนต่ำ เหมาะสำหรับการลงทุนระยะเวลา 1-2 ปี
  • โอกาสรับผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้นมากกว่าเงินฝากและกองทุนรวมตราสารเงินจากการเพิ่มความยืดหยุ่นในการกระจายการลงทุน
  • เน้นลงทุนในตราสารคุณภาพดี และมีความสามารถในการชำระเงินต้นและดอกเบี้ย

สนใจอ่านข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่หนังสือชี้ชวน KFAFIX-A (ชนิดสะสมมูลค่า)
 

2. กองทุนเปิดกรุงศรี The One Mild (KF1MILD)

• ระดับความเสี่ยง 5 เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง
• นโยบายการลงทุน กองทุนจะลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวม กองทุนรวมอีทีเอฟทั้งในและต่างประเทศ โดยลงทุนในตราสารหนี้ 60-85% ตราสารทุน 15-35% และสินทรัพย์ทางเลือก 0-10%
• จุดเด่นที่น่าสนใจในมุมของ Krungsri The COACH
  • เป็นกองที่ผันผวนต่ำ เหมาะสำหรับการลงทุนระยะเวลา 2-3 ปี
  • กระจายการลงทุนหลากหลายสินทรัพย์ เน้นลงทุนในตราสารหนี้ และเพิ่มโอกาสได้ผลตอบแทนจากการลงทุนในหุ้น โดยจะมีการทบทวนรายปีเพื่อให้ได้กลยุทธ์การลงทุนสอดคล้องตลาดการลงทุนมากที่สุด

สนใจอ่านข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่หนังสือชี้ชวน KF1MILD-A (ชนิดสะสมมูลค่า)
 

3. กองทุนเปิดกรุงศรี The One Mean (KF1MEAN)

• ระดับความเสี่ยง 5 เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง
• นโยบายการลงทุน กองทุนจะลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวม กองทุนรวมอีทีเอฟทั้งในและต่างประเทศ โดยลงทุนในตราสารหนี้ 35-65% ตราสารทุน 30-60% และสินทรัพย์ทางเลือก 0-10%
• จุดเด่นที่น่าสนใจในมุมของ Krungsri The COACH
  • เป็นกองทุนที่ผันผวนปานกลาง เหมาะสำหรับการลงทุนระยะเวลา 3-4 ปี
  • กระจายการลงทุน ผสมผสานการลงทุนระหว่างตราสารหนี้และหุ้นอย่างสมดุล สร้างการเติบโตระยะยาวโดยคัดเลือกการลงทุนที่มีคุณภาพตามมุมมองของผู้จัดการกองทุน

สนใจอ่านข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่หนังสือชี้ชวน KF1MEAN-A (ชนิดสะสมมูลค่า)
 

4. กองทุนเปิดกรุงศรี The One Max (KF1MAX)

• ระดับความเสี่ยง 5 เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง
• นโยบายการลงทุน กองทุนจะลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวม กองทุนรวมอีทีเอฟทั้งในและต่างประเทศ โดยลงทุนในตราสารหนี้ 15-40% ตราสารทุน 50-80% และสินทรัพย์ทางเลือก 0-10%
• จุดเด่นที่น่าสนใจในมุมของ Krungsri The COACH
  • เป็นกองทุนที่ความเสี่ยงค่อนข้างสูง เหมาะสำหรับการลงทุนระยะเวลาประมาณ 4-6 ปี
  • กระจายการลงทุน โดยเน้นการลงทุนในกองทุนรวมหุ้นที่มีคุณภาพเพื่อหวังการเติบโต มีสัดส่วนลงทุนในตราสารหนี้ลดโอกาสขาดทุนในปีที่ตลาดแย่
  • ปรับการสัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์ต่าง ๆ รายเดือนตามภาวะตลาดเพื่อสร้างโอกาสเพิ่มผลตอบแทน

สนใจอ่านข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่หนังสือชี้ชวน KF1MAX-A (ชนิดสะสมมูลค่า)
   

5. กองทุนเปิดพรินซิเพิล เวียดนาม อิควิตี้ (PRINCIPAL VNEQ)

• ระดับความเสี่ยง 6 เสี่ยงสูง
• นโยบายการลงทุน ลงทุนในหุ้นของบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์หรือมีธุรกิจหลักในประเทศเวียดนาม ที่เชื่อว่ามีศักยภาพในการเติบโตในอนาคต
• จุดเด่นที่น่าสนใจในมุมของ Krungsri The COACH
  • ลงทุนในเวียดนามซึ่งมีความแข็งแกร่งของภาคการผลิตที่เป็นฐานของบริษัทยักษ์ใหญ่ของโลก มีข้อตกลงทางการค้ากับนานาประเทศ ตลาดขนาดใหญ่ กำลังซื้อสูง และมีนโยบายภาครัฐที่เอื้อต่อการลงทุน
  • เน้นลงทุนตรงในหุ้นรายตัวเวียดนาม คัดเลือกหุ้นโดยทีมบริหารกองทุนและนักวิเคราะห์ที่มีความเชี่ยวชาญในตลาดเวียดนาม ทั้งชาวไทย และเวียดนาม

สนใจอ่านข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่หนังสือชี้ชวน PRINCIPAL VNEQ-A (ชนิดสะสมมูลค่า)
 

6. กองทุนเปิดกรุงศรีโกลบอลแบรนด์อิควิตี้ (KFGBRAND)

• ระดับความเสี่ยง 6 เสี่ยงสูง
• นโยบายการลงทุน ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศชื่อ Morgan Stanley Investment Fund - Global Brands Fund (Class Z) ไม่ต่ำกว่า 80% ของ NAV เน้นลงทุนในหุ้นของบริษัทต่าง ๆ ในประเทศที่พัฒนาแล้วทั่วโลก
• จุดเด่นที่น่าสนใจในมุมของ Krungsri The COACH
  • เป็นกองทุนที่ความเสี่ยงสูง เหมาะสำหรับการลงทุนระยะเวลา 7 ปีขึ้นไป
  • เน้นลงทุนในหุ้นของบริษัทต่าง ๆ ในประเทศที่พัฒนาแล้วทั่วโลก ซึ่งประสบผลสำเร็จหรือมีชื่อเสียงใน Brand เช่น การมีเครื่องหมายการค้าเป็นที่รู้จักทั่วโลก การเป็นเจ้าของลิขสิทธิ์สินค้า หรือกลวิธีการจัดจำหน่าย
  • โอกาสสร้างผลตอบแทนที่น่าสนใจในระยะยาวจากการลงทุนในหุ้นคุณภาพดีที่มีความทนทานต่อภาวะตลาด (Defensive stock) เป็นหลัก จึงมีศักยภาพสร้างผลตอบแทนทั้งในช่วงตลาดขาขึ้น และตลาดขาลง

สนใจอ่านข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่หนังสือชี้ชวน KFGBRAND-A (ชนิดสะสมมูลค่า) และหนังสือชี้ชวน KFGBRAND-D (ชนิดจ่ายเงินปันผล)
    การกะเก็งภาวะตลาดมีทั้งโอกาสถูกและผิด หากจับจังหวะผิดพลาดอาจส่งผลเสียตามมาได้ และบางครั้งอาจจะทำให้หลุดหรือลืมการลงทุนตามแผนที่ตั้งใจไว้ จึงควรลงทุนด้วยวินัยและความต่อเนื่อง หรือ DCA (Dollar Cost Averaging) เป็นการลงทุนแบบทยอยลงทุนเป็นงวด ๆ ในจำนวนเงินที่เท่ากัน โดยไม่สนใจราคาของกองทุนที่เลือกลงทุน เช่นอยากลงทุนปีละ 60,000 บาท ก็แบ่งเงินไปลงทุนเดือนละ 5,000 บาท ซึ่ง DCA มีข้อดีดังนี้

• ลดผลกระทบจากความผันผวนของราคากองทุน และเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว
• สร้างวินัยในการลงทุนสม่ำเสมอ ไม่พลาดโอกาสลงทุน
• ลงทุนได้แม้จำนวนเงินน้อย โดยทั้ง 6 กองทุนที่แนะนำทุกกองสามารถเริ่มต้นด้วยเงินเพียงแค่ 500 บาท
• สะดวก ง่าย เพราะสามารถตั้งซื้อกองทุนแบบประจำทุกเดือนผ่าน KMA krungsri app ในเมนู “กองทุนรวม”

  ทั้ง 6 กองทุนสุดปังที่ได้แนะนำไป มีข้อจุดเด่นและข้อจำกัดต่างกันไป แนะนำให้เลือกกองทุนให้เหมาะสมกับเป้าหมาย และความเสี่ยงที่รับได้ของตนเอง จากนั้นก็รักษาวินัยลงทุนอย่างต่อเนื่องสม่ำเสมอเพื่อให้ปีมังกรทองปีนี้เป็นจุดเริ่มต้นของความมั่งคั่งทางการเงินของพวกเราทุกคน
 

• KFAFIX อาจลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Non-investment grade) หรือที่ไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated Bond) ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระหนี้ของผู้ออกตราสาร ซึ่งส่งผลให้ผู้ลงทุนขาดทุนจากการลงทุนบางส่วน หรือทั้งจำนวนได้ และในการขายคืนหน่วยลงทุนอาจไม่ได้รับเงินคืนตามที่ระบุไว้ในโครงการ
• KF1MILD, KF1MEAN, KF1MAX, KFGBRAND, PRINCIPAL VNEQ ป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน จึงมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ผู้ลงทุนขาดทุน หรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน/หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้
• PRINCIPAL VNEQ-A ลงทุนกระจุกตัวในประเทศเวียดนาม ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย

ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน

อ้างอิง

• www.setinvestnow.com/th/beginner
• www.setinvestnow.com/th/knowledge
• insight-fund.sec.or.th
• www.krungsri.com/th/wealth/krungsri-prime
• www.krungsri.com/th/personal/mutual-fund
• www.krungsri.com/th/krungsri-the-coach