หากจะกล่าวถึงว่า ในช่วงนี้ประเทศไหนบ้างที่มีความน่าสนใจในการลงทุน แน่นอนว่าหนึ่งในประเทศที่หลายคนคิดขึ้นมาได้อย่างไว ๆ คงหนีไม่พ้นประเทศเวียดนามนั่นเอง เพราะในช่วง 2-3 ปีที่ผ่านมา ประเทศเวียดนามได้แสดงออกถึงความแข็งแกร่งทางด้านเศรษฐกิจ ด้วยการเป็นหนึ่งในไม่กี่ประเทศที่ผ่านวิกฤตเศรษฐกิจถดถอยมาได้ ประกอบกับสถานการณ์ต่าง ๆ ก็ช่วยเสริมให้การเติบโตทางเศรษฐกิจของประเทศเวียดนามดูสดใส ชวนให้น่าสนใจเข้าไปลงทุน โดยเฉพาะการทยอย
ลงทุนแบบ DCA หรือ Dollar-Cost Averaging แต่ก่อนที่จะตัดสินใจเข้าไปลงทุนในเวียดนาม Krungsri The COACH จะพาไปค้นหา 3 เหตุผลที่จะอธิบายว่าทำไมประเทศเวียดนามมีความน่าสนใจในด้านการลงทุน
3 เหตุผลที่ประเทศเวียดนามน่าเข้าลงทุน
1. เศรษฐกิจประเทศเวียดนาม
เศรษฐกิจเวียดนามในปีนี้ยังคงมีความแข็งแกร่ง และสามารถเติบโตได้ดีท่ามกลางสถานการณ์ COVID-19 และจากการรายงาน WORLD ECONOMIC LEAGUE TABLE 2024 ของศูนย์วิจัยเศรษฐศาสตร์และธุรกิจ ยังคาดการณ์ว่า อัตราการเติบโตของ GDP ต่อปีของเวียดนามจะเพิ่มขึ้นเฉลี่ย 6.7% ระหว่างปี 2567 ถึง 2571
2. มีเสถียรภาพทางเศรษฐกิจที่ดี
ประเทศเวียดนามมีอัตราเงินเฟ้ออยู่ในระดับที่ไม่สูงมาก ทำให้ได้รับเงินลงทุนจากต่างชาติสำหรับใช้เป็นฐานการผลิตสินค้าส่งออก ส่งผลให้เกิดการเกินดุลชำระเงินที่แข็งแกร่ง และยังมีเงินทุนสำรองระหว่างประเทศสูงสุดเป็นประวัติการณ์
3. มีการสนับสนุนจากรัฐบาล
ในการกระตุ้นเศรษฐกิจในประเทศอย่างเต็มที่ ผ่านทั้งนโยบายการเงิน ที่ช่วยส่งเสริมสภาพคล่องจากการลดอัตราดอกเบี้ยต่าง ๆ ของธนาคาร และนโยบายการคลังที่ช่วยกระตุ้นการบริโภค เช่น การลด VAT เหลือ 8% จากเดิม 10% ทำให้การลงทุนในเวียดนามเป็นที่น่าจับตามอง
กลยุทธ์การลงทุนกองทุนเวียดนามด้วยวิธี DCA
การลงทุนแบบ DCA คือ การลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุนด้วยการทยอยลงทุนด้วยจำนวนเงินที่เท่า ๆ กันในแต่ละงวด (สามารถเลือกลงทุนเป็นรายสัปดาห์หรือรายเดือนก็ได้) และต้องลงทุนอย่างสม่ำเสมอ โดยไม่สนใจราคาของกองทุนที่เลือกลงทุน นอกจากจะช่วยลดความเสี่ยงในเรื่องความผันผวนของราคาแล้ว ยังช่วยสร้างวินัยและทำให้การลงทุนมีความต่อเนื่อง เพื่อสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว
ที่มา :
krungsri.com
ควรลงทุนกองทุนเวียดนามกี่ % ของพอร์ตลงทุน
ถึงแม้ว่าการลงทุนในประเทศเวียดนามจะมีความน่าสนใจมากแค่ไหน เนื่องจากความแข็งแกร่งทางด้านเศรษฐกิจ และ 3 เหตุผลข้างบนของบทความที่ได้กล่าวไปแล้วนั้น แต่ประเทศเวียดนามก็ยังจัดอยู่ในกลุ่มประเทศ Frontier Markets หรือกลุ่มประเทศชายขอบ ที่ตลาดลงทุนยังมีความผันผวนค่อนข้างสูง
ดังนั้น Krungsri The COACH ขอแนะนำสัดส่วนลงทุนในประเทศเวียดนามที่เหมาะสม โดยแยกการจัดพอร์ตแบบ Asset Allocation ดังนี้
1. การจัดพอร์ตเชิงรุก (Aggressive) ที่รับความเสี่ยงได้สูง
มีระยะเวลาลงทุนนานมากกว่า 10 ปีขึ้นไป สามารถจัดสรรเงินลงทุนในกองทุนเวียดนามไม่ควรเกิน 20% ของพอร์ตลงทุน
2. การจัดพอร์ตเสี่ยงปานกลาง (Moderate) ที่รับความเสี่ยงได้ปานกลาง
มีระยะเวลาลงทุน 4 - 10 ปี สามารถจัดสรรเงินลงทุนในกองทุนเวียดนามไม่ควรเกิน 10% ของพอร์ตลงทุน
3. การจัดพอร์ตแบบระมัดระวัง (Conservative) ที่รับความเสี่ยงได้น้อย
เพราะมีระยะเวลาการลงทุนไม่มาก และจำเป็นต้องรักษาเงินต้นไว้ให้ได้มากที่สุด สามารถจัดสรรเงินลงทุนในกองทุนเวียดนามไม่ควรเกิน 5% ของพอร์ตลงทุน
Krungsri The COACH แนะนำ 2 กองทุนเวียดนามน่าลงทุนแบบ DCA
ถ้าถามว่าลงทุนกองทุนเวียดนาม กองไหนดี Krungsri The COACH มี 2 กองทุนเวียดนามน่าลงทุนแบบ DCA มาแนะนำดังนี้
- กองทุนกรุงศรีเวียดนามอิควิตี้-สะสมมูลค่า (KFVIET-A)
- กองทุนเปิดพรินซิเพิล เวียดนาม อิควิตี้ A (PRINCIPAL VNEQ-A)
กองทุนเวียดนามแต่ละตัว เหมาะกับผู้ลงทุนแบบไหน ?
กองทุนกรุงศรีเวียดนามอิควิตี้-สะสมมูลค่า (KFVIET-A)
นโยบายการลงทุน : ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนหุ้น และ/หรือ กองทุนรวม ETF ต่างประเทศ ที่ลงทุนในหุ้นเวียดนาม และ/หรือ มีธุรกิจหลักหรือได้ประโยชน์จากการประกอบธุรกิจในเวียดนาม เฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ระดับความเสี่ยง : 6 (เสี่ยงสูง)
เหมาะกับนักลงทุน : ที่สามารถลงทุนในระยะกลางถึงระยะยาว โดยคาดหวังผลตอบแทนในระยะยาว และรับความผันผวนของราคาได้ โดยไม่ประสงค์ที่จะได้สิทธิประโยชน์ทางภาษี
ระยะเวลาในการลงทุน : ลงทุนระยะกลางถึงยาว
สนใจอ่านข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่หนังสือชี้ชวน KFVIET-A
ทั้งนี้ หากประสงค์ที่จะได้สิทธิประโยชน์ทางภาษี แนะนำกองทุน SSF RMF ที่มีนโยบายการลงทุนเดียวกัน
- กองทุนกรุงศรีเวียดนามอิควิตี้เพื่อการออม (KFVIETSSF)
- กองทุนกรุงศรีเวียดนามอิควิตี้เพื่อการเลี้ยงชีพ (KFVIETRMF)
กองทุนเปิดพรินซิเพิล เวียดนาม อิควิตี้ A (PRINCIPAL VNEQ-A)
นโยบายการลงทุน : ลงทุนในตราสารทุนที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์หรือมีธุรกิจหลักในประเทศเวียดนาม ที่เชื่อว่ามีศักยภาพในการเติบโตในอนาคต รวมทั้งตราสารทุนอื่นใดที่ดำเนินธุรกิจเกี่ยวข้องและ/หรือที่ได้รับผลประโยชน์จากการเติบโตทางเศรษฐกิจ หรือ ทรัพย์สินส่วนใหญ่มาจากการเติบโตทางเศรษฐกิจของประเทศดังกล่าว และ/หรือตราสารทุนของผู้ประกอบการเวียดนามที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ประเทศอื่น และ/หรือกองทุนรวมอื่นที่มีนโยบายการลงทุนในตราสารแห่งทุน และ/หรือ กองทุนรวมอีทีเอฟตราสารทุนต่างประเทศ ที่เน้นลงทุนในตราสารทุนประเทศเวียดนาม ไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ระดับความเสี่ยง : 6 (เสี่ยงสูง)
เหมาะกับนักลงทุน : ที่สามารถลงทุนในระยะกลางถึงระยะยาว โดยคาดหวังผลตอบแทนในระยะยาว และรับความผันผวนของราคาได้ โดยไม่ประสงค์ที่จะได้สิทธิประโยชน์ทางภาษี
ระยะเวลาในการลงทุน : ลงทุนระยะกลางถึงยาว
สนใจอ่านข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่หนังสือชี้ชวน PRINCIPAL VNEQ-A
ทั้งนี้ หากประสงค์ที่จะได้สิทธิประโยชน์ทางภาษี แนะนำกองทุน SSF RMF ที่มีนโยบายการลงทุนเดียวกัน
กองทุนเปิดพรินซิเพิล เวียดนาม อิควิตี้ RMF (PRINCIPAL VNEQRMF)
ด้วยการเติบโตทางเศรษฐกิจที่แข็งแกร่ง และมีการเข้ามาลงทุนจากต่างชาติในประเทศเวียดนาม ทำให้ประเทศเวียดนามเริ่มได้รับความสนใจจากนักลงทุนทั่วโลกที่จะเข้ามาลงทุนมากขึ้นเรื่อย ๆ รวมถึงการลงทุนในกองทุนรวมประเทศเวียดนามนั่นเอง
โดยนักลงทุนสามารถเริ่มทยอยสะสมเงินลงทุนในกองทุนเวียดนามที่แนะนำนี้ตามความเหมาะสม ด้วยวิธีการลงทุนแบบ DCA ซึ่งใช้เงินลงทุนเริ่มต้นไม่มาก เพียง 500 บาท สำหรับกองทุนกรุงศรีเวียดนามอิควิตี้-สะสมมูลค่า
KFVIET-A และ 1,000 บาท สำหรับ PRINCIPAL VNEQ-A ก็สามารถเริ่มลงทุนได้แล้ว แต่อย่าลืมว่าสิ่งสำคัญของการลงทุนแบบ DCA คือ การลงทุนอย่างมีวินัยและสม่ำเสมอเพื่อสร้างโอกาสเติบโตของการลงทุนในระยะยาวไปพร้อมกับการเติบโตทางเศรษฐกิจของประเทศเวียดนาม
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุน ก่อนตัดสินใจลงทุน
- กองทุนป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน จึงมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ผู้ลงทุนขาดทุน หรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน/หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้
- SSF เป็นกองทุนเพื่อส่งเสริมการออม และ RMF ลงทุนเพื่อเกษียณอายุ ผู้ลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี หากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขการลงทุน
- กองทุนลงทุนกระจุกตัวในประเทศเวียดนาม ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย
- กองทุน KFVIET-A, KFVIETSSF, KFVIETRMF ลงทุนกระจุกตัวในตราสารผู้ออกจึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก
อ้างอิง