สถานการณ์แบบนี้ ลงทุนอะไรดี? คำถามยอดฮิตของมนุษย์เงินเดือนในช่วงนี้ เนื่องจากเหตุการณ์ความไม่แน่นอนที่เกิดขึ้นบนโลกในช่วงหลายปีที่ผ่านมา ไม่ว่าจะเป็นสถานการณ์ COVID-19, ภาวะเงินเฟ้อ, การปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยของสหรัฐอเมริกา รวมถึงความตึงเครียด จากความขัดแย้งและเหตุการณ์สำคัญในหลายประเทศ เหตุการณ์เหล่านี้ ล้วนส่งผลให้ตลาดการลงทุนมีความผันผวนมากขึ้นในสินทรัพย์ต่างๆ ทำให้หลายคนรู้สึกกังวล ไม่กล้าตัดสินใจลงทุน และเลือกเก็บเงินไว้ในบัญชีออมทรัพย์ ซึ่งอาจทำให้พลาดโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่ดีกว่าในระยะยาวไป โดยไม่รู้ตัว

แล้วถ้าหากโลกของเรายังคงมีเหตุการณ์ความไม่แน่นอนแบบนี้อีกเรื่อยๆ มนุษย์เงินเดือนควรลงทุนอะไรดี? วันนี้เรามีแนวทางและตัวช่วยการลงทุน ที่จะช่วยให้คุณวางแผนการเงินได้อย่างเหมาะสม มาฝาก

• เลือกลงทุนใน ตัวช่วยที่สร้างผลประโยชน์ได้ทันที ไม่ต้องรอผลตอบแทนอย่างเดียว
• เลือกลงทุนใน ตัวช่วยที่ช่วยเตรียมเงินไว้ใช้ในอนาคต
• เลือกลงทุนใน สินทรัพย์ที่แข็งแรง มั่นคง มีโอกาสได้ผลตอบแทนสูง

ซึ่งตัวช่วยที่ตอบโจทย์ครบทั้ง 3 ข้อนี้ ก็คือ กองทุนลดหย่อนภาษี RMF / Thai ESG นั่นเอง เพราะอะไร? กองทุน RMF/Thai ESG ถึงเป็นทางเลือกลงทุนยามตลาดผันผวน อ่านต่อแล้วคุณจะเข้าใจมากขึ้น และขอกระซิบบอกว่า บทความนี้ยังมีกองทุนเด่นจากธนาคารกรุงศรี ที่คัดเลือกโดยผู้เชี่ยวชาญ มาแนะนำคุณอีกด้วย เป็นกองทุนที่ช่วยให้เงินของคุณทำงาน เพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีระยะยาว พร้อมช่วยสะสมเงินก้อนโต เพื่อเตรียมไว้ใช้หลังเกษียณอย่างมั่นใจ

• จะได้ผลประโยชน์จากกองทุน RMF โดยไม่ต้องรอผลตอบแทนได้อย่างไร?
  คุณสามารถรับเงินคืนภาษีไปใช้ได้ทันที เพราะกองทุน RMF สามารถลดหย่อนภาษี ได้สูงสุด 30% ของเงินได้ (ไม่เกิน 5 แสนบาทต่อปี)
• ลงทุน RMF ไปแล้ว จะขายคืนได้เมื่อไร?
  สามารถขายคืนได้ เมื่อครบกำหนด อายุ 55 ปีบริบูรณ์
• กอง RMF กองไหนดี มีมาแนะนำบ้างไหม?
  เรามีกองทุน RMF นโยบายลงทุนที่น่าสนใจ คัดเลือกมาแนะนำ 2 กองทุน ดังนี้

 

• กองทุนนี้ลงทุนอะไร?

เน้นลงทุนในหุ้นที่จ่ายปันผลดีทั่วโลก สร้างโอกาสรับผลตอบแทนทั้งจากเงินปันผลและการเติบโตของมูลค่าหุ้นในระยะยาว

• มีอะไรที่น่าสนใจอีกมั้ย?

กองทุนนี้ลงทุนผ่านกองทุนหลักที่บริหารโดยผู้จัดการกองทุนระดับโลก มีประสบการณ์และความเชี่ยวชาญด้านหุ้นปันผล ซึ่งกองทุนหลักมีผลการดำเนินงานย้อนหลัง 3 ปีล่าสุด โดดเด่น ตามที่แสดงในตารางด้านล่างนี้ ท่านสามารถดูรายละเอียดผลการดำเนินงานเปรียบเทียบได้ที่ส่วนหมายเหตุท้ายบทความ
  ที่มา https://markets.ft.com  

• กองทุนนี้ดีอย่างไร?

เน้นลงทุนในหุ้นเทคโนโลยีบริษัทระดับ Top ของโลก เช่น AMAZON, NVIDIA เป็นต้น ทำให้คุณมีโอกาสเห็นผลตอบแทนเติบโตแบบก้าวกระโดด

• ผลการดำเนินงานย้อนหลัง เป็นอย่างไร?

กองทุนนี้ลงทุนผ่านกองทุนหลักที่อ้างอิงดัชนีหุ้นทั่วโลก โดยกองทุนหลักมีผลการดำเนินงานย้อนหลัง 3 ปีล่าสุด เป็นบวกอย่างต่อเนื่อง ตามที่แสดงในตารางด้านล่างนี้ ท่านสามารถดูรายละเอียดผลการดำเนินงานเปรียบเทียบได้ที่ส่วนหมายเหตุท้ายบทความ
  ที่มา https://markets.ft.com ถ้าคุณรู้สึกว่า กองทุน RMF อาจจะยังไม่ตอบโจทย์ กองทุน Thai ESG เป็นอีกทางเลือกที่น่าสนใจ

• ลดหย่อนภาษีได้เหมือนกันมั้ย?
  สามารถลดหย่อนภาษีรับเงินคืนภาษีได้เหมือนกัน แต่จะแตกต่างกันตรงที่ กองทุน Thai ESG ลดหย่อนภาษี ได้สูงสุด 30% ของเงินได้ (ไม่เกิน 3 แสนบาทต่อปี)
• แล้วต้องถือจนเกษียณเหมือน RMF หรือเปล่า?
  กองทุน Thai ESG สามารถขายคืนได้ เมื่อถือครบ 5 ปีเต็ม (นับแบบวันชนวัน) เหมาะสำหรับผู้ที่วางแผนใช้เงินในระยะไม่ยาวมาก หรือจะนำเงินที่ครบกำหนดไปลงทุนต่อใน RMF อีกทีก็ได้นะ จะได้ลดหย่อนภาษี ได้ 2 เด้ง คุ้มสุดๆ
• ควรซื้อกองทุน Thai ESG ตัวไหน?
  สำหรับปี 69 นี้ เรามีกองทุน Thai ESG ที่น่าสนใจ คัดสรรมาแนะนำคุณ 1 กองทุน

กองทุนนี้มีจุดเด่นอะไร ทำไมควรเลือกลงทุน?

• เป็นทางเลือกลงทุนยามตลาดผันผวนที่เหมาะสม เพราะเน้นลงทุนในหุ้นบริษัทของไทย ที่ทำธุรกิจเกี่ยวข้องกับการใช้ชีวิตประจำวัน ไม่ว่าจะเกิดเหตุการณ์อะไร บริษัทฯเหล่านี้ก็ยังคงเติบโต และทำกำไรได้อย่างต่อเนื่อง เช่น CPALL, BCH (Bangkok Chain Hospital) เป็นต้น
• มีการกระจายความเสี่ยง ไปลงทุนในต่างประเทศ ไม่เกิน 15% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) เพื่อเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทน นอกเหนือจากลงทุนในหุ้นไทยเพียงอย่างเดียว
• เลือกลงทุนในบริษัทที่มีนโยบายด้านสิ่งแวดล้อม ESG ทำให้คุณได้มีส่วนร่วมในการดูแลโลกไปด้วย

อ่านมาถึงตอนนี้ คุณอาจยังคิดไม่ออก ว่าควรทำยังไงต่อ แต่ไม่ต้องกังวลไป เพราะเดี๋ยวเราตอบให้


ขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ธนาคารกรุงศรีอยุธยาทุกสาขา

ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนรวม มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต

ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุน ก่อนตัดสินใจลงทุน

• Thai ESG / Thai ESGX เป็นกองทุนที่ส่งเสริมการออมระยะยาว และสนับสนุนการลงทุนเพื่อความยั่งยืนของประเทศไทย และ RMF ลงทุนเพื่อเกษียณอายุ ผู้ลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีหากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขการลงทุน และ Thai ESG เป็นกองทุนที่ส่งเสริมการออมระยะยาว และสนับสนุนการลงทุนเพื่อความยั่งยืนของประเทศไทย
• KF-GDIVRMF ป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนไม่น้อยกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าเงินลงทุนในต่างประเทศ
• KF-WORLD-INDXRMF ป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน จึงมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ผู้ลงทุนขาดทุนหรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน/หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้
• KF-GDIVRMF, KF-WORLD-INDXRMF และ KFAEQ-THAIESGX-69 ระดับความเสี่ยง 6 เสี่ยงสูง)
• บริษัทจัดการจะใช้ดุลพินิจใน การเปลี่ยนแปลงทรัพย์สินที่ลงทุนหรือสัดส่วนการลงทุนได้ต่อเมื่อเป็นการดำเนินการภายใต้สถานการณ์ ที่จำเป็นและสมควรเพื่อรักษาผลประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสำคัญ โดยไม่ทำให้ความเสี่ยงของทรัพย์สินที่ลงทุนเปลี่ยนแปลงไปอย่างมีนัยสำคัญ
• ข้อมูลผลตอบแทนย้อนหลังกองทุน Fidelity Funds – Global Dividend Fund, Class Y-QINCOME(G)-USD (กองทุนหลักที่ KF-GDIVRMF ไปลงทุน)

  ข้อมูล ณ วันที่ 15 เม.ย. 69
 

• ผลตอบแทนย้อนหลังกองทุน iShares MSCI ACWI ETF (กองทุนหลักที่ KF-WORLD-INDXRMF ไปลงทุน)

ข้อมูล ณ วันที่ 31 มี.ค. 69
 

• ผลการดำเนินงานแบบปักหมุด (%ต่อปี) ของกองทุน KF-GDIVRMF

  *ผลตอบแทนที่มีอายุเกินหนึ่งปีจะแสดงเป็นผลตอบแทนต่อปี

ค่าเฉลี่ยในกลุ่มเดียวกันตามกลุ่ม Global Equity Full FX Risk Hedge

ที่มา : บลจ.กรุงศรี ณ วันที่ 31 มี.ค. 2569 ดัชนีชี้วัด คือ ผลการดำเนินงานของกองทุนหลัก สัดส่วน 100.00% ปรับด้วยต้นทุนการป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน เพื่อเทียบกับค่าสกุลเงินบาท ณ วันที่คำนวณผลตอบแทน□ เอกสารวัดผลการดำเนินงานของกองทุนรวมฉบับนี้ได้จัดทำขึ้นตามมาตรฐานการวัดผลการดำเนินงานของกองทุนรวมของสมาคมบริษัทจัดการลงทุน
 

• ผลการดำเนินงานแบบปักหมุด (%ต่อปี) ของกองทุน KF-WORLD-INDXRMF

  *ผลตอบแทนที่มีอายุเกินหนึ่งปีจะแสดงเป็นผลตอบแทนต่อปี•

ค่าเฉลี่ยในกลุ่มเดียวกันตามกลุ่ม Global Equity

ที่มา :บลจ.กรุงศรี ณ วันที่ 31 มี.ค. 2569 ดัชนีชี้วัด คือ ผลการดำเนินงานของกองทุนหลัก สัดส่วน 100.00% ปรับด้วยต้นทุนการป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน เพื่อเทียบกับค่าสกุลเงินบาท ณ วันที่คำนวณผลตอบแทน □ เอกสารวัดผลการดำเนินงานของกองทุนรวมฉบับนี้ได้จัดทำขึ้นตามมาตรฐานการวัดผลการดำเนินงานของกองทุนรวมของสมาคมบริษัทจัดการลงทุน

หมายเหตุ: ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) ในฐานะตัวแทนจำหน่ายหน่วยลงทุนให้กับ บลจ. กรุงศรี เท่านั้น