คู่มือลงทุนเงินดิจิทัลอย่างไรไม่ให้ติดดอย ฉบับนักเทรดมือโปร

เมื่อโลกดิจิทัลก้าวเข้ามามีบทบาทมากขึ้น นักลงทุนเริ่มให้ความสนใจกับ Cryptocurrency หรือเงินดิจิทัลกันมากขึ้น และเกิดคำถามกับเงินดิจิทัลในหมู่นักลงทุน จึงกลายเป็นปรากฎการณ์สำคัญในโลกของการลงทุนว่า Cryptocurrency คืออะไร? ราคาของ Cryptocurrency ขึ้นอยู่กับอะไร? และการที่ราคา Cryptocurrency ขึ้นลง เกิดจากอะไร? คำถามเหล่านี้ นักลงทุนมือใหม่หรือบุคคลทั่วไปที่อยากหาช่องทางการออมเงิน เข้ามาสู่วงจร Crypto ต้องรู้ เพราะการขาดความรู้ ความเข้าใจ หรือวิธีการลงทุนในเงินดิจิทัลที่ถูกต้อง อาจจะทำให้นักลงทุนมือใหม่กระโจนลงกองไฟแบบไม่รู้ตัว

Cryptocurrency คือ สินทรัพย์ดิจิทัลอย่างหนึ่ง โดยสินทรัพย์ดิจิทัลจะหมายถึง ทุกอย่างที่อยู่ในโลกดิจิทัล ทั้งเนื้อหา ภาพถ่าย และอื่น ๆ ซึ่ง Cryptocurrency เป็นหนึ่งในสินทรัพย์ดิจิทัล ที่มีการแลกเปลี่ยนซื้อขายได้บนตลาดออนไลน์

Cryptocurrency ที่ได้รับความนิยม และเป็นที่รู้จักมากที่สุด คงจะหนีไม่พ้น Bitcoin ซึ่งเป็นสกุลเงินดิจิทัล หรือสกุลเงิน Crypto แรกที่เกิดขึ้นในราว ๆ ปี 2008 ซึ่งเป็นรูปแบบทางการเงินดิจิทัล ที่เข้ามาเปลี่ยนแปลงการทำธุรกิจบนโลกนี้ โดยการเปลี่ยนการทำธุรกรรมผ่านธนาคาร ไปเป็นการทำธุรกรรมบนบล็อกเชน ที่มีความน่าเชื่อถือ และปลอดภัย โดยที่ไม่ต้องพึ่งพาสถาบันการเงิน หรือใครมาเป็นตัวกลางในการดำเนินธุรกรรม ซึ่งนอกจาก Bitcoin แล้ว ยังมีเงินสกุลดิจิทัลอื่น ๆ มากกว่า 10,000 สกุลเงิน แต่ยังไม่มีเงินดิจิทัล สกุลใดได้รับความสนใจมากเท่ากับ Bitcoin

ปัจจุบัน มีนักลงทุนสนใจเข้ามาลงทุนใน Cryptocurrency หรือสินทรัพย์ดิจิทัลกันเป็นจำนวนมาก เนื่องจากที่ผ่านมา มีนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จและได้รับผลตอบแทนจำนวนมหาศาลจากการลงทุนใน ในสกุลเงินดิจิทัล จึงทำให้นักลงทุนหน้าใหม่ สนใจเข้ามาลงทุนกันมากขึ้น

อย่างไรก็ตาม สิ่งหนึ่งที่นักลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลมือใหม่ต้องทราบคือ ความไม่แน่นอนในการลงทุน เพราะถ้าถามว่า “ราคา Cryptocurrency ขึ้นลงจากอะไรนั้น” คำตอบคือ เกิดขึ้นจาก Demand หรืออุปสงค์ เพราะถ้ามีเครือข่ายของผู้ที่ใช้มากขึ้นเท่าไหร่ ราคาก็จะยิ่งเพิ่มสูงมากขึ้นเท่านั้น

ซึ่งอาจกล่าวได้ว่า ผู้ที่ประสบความสำเร็จในการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลส่วนหนึ่ง เป็นเพราะซื้อในช่วงที่ยังมีผู้เข้ามาลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลไม่มาก ราคาจึงต่ำ แต่เมื่อต่อมามีบริษัทเอกชนเข้ามาลงทุน มีนักลงทุนหน้าใหม่เข้ามาลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล ทำให้มูลค่าของ Bitcoin สูงขึ้น เมื่อขายออกไปจึงได้กำไรมหาศาล

ด้วยเหตุนี้ นักลงทุนหน้าใหม่จึงต้องศึกษาข้อมูลในการลงทุนอย่างรอบคอบ และประเมินความเสี่ยงของตนเองว่าสามารถแบกรับความเสี่ยงได้แค่ไหน ไม่ควรรีบร้อนเข้าไปลงทุน

Cryptocurrency เป็นสินทรัพย์ที่ขึ้นชื่อในเรื่องของความผันผวน ด้วยกระแสความร้อนแรงอย่างต่อเนื่อง ทำให้นักลงทุน และนักเก็งกำไรมุ่งเข้าสู่ตลาดคริปโตฯ เป็นจำนวนมาก วันนี้เราจึงได้รวบรวมเทคนิคการลงทุนในเงินดิจิทัลที่จะช่วยให้คุณไม่ติดดอย และสามารถสร้างผลตอบแทนได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น

หัวใจสำคัญของการลงทุน ไม่ว่าจะเป็นสินทรัพย์ประเภทใดก็ตาม คือการศึกษาข้อมูลพื้นฐานอย่างละเอียด สำหรับหุ้น เราต้องวิเคราะห์งบการเงินและปัจจัยพื้นฐานของบริษัท สำหรับกองทุนรวม เราต้องอ่านหนังสือชี้ชวน (Fund Fact Sheet) ส่วนการลงทุนใน Cryptocurrency นั้น สิ่งที่เราต้องศึกษาอย่างเจาะลึกคือ เอกสารที่เรียกว่า "White Paper" ซึ่งเปรียบเสมือนแผนธุรกิจ และคู่มือของเหรียญหรือโปรเจกต์คริปโตฯ นั้น ๆ

White Paper เป็นเอกสารที่ทีมผู้สร้างเหรียญจัดทำขึ้น เพื่ออธิบายรายละเอียดทั้งหมดเกี่ยวกับโปรเจกต์ ตั้งแต่แนวคิด ปัญหาที่ต้องการแก้ไข เทคโนโลยีที่ใช้ กลไกการทำงานของเหรียญ แผนการพัฒนาในอนาคต ข้อมูลทีมงานผู้พัฒนา ไปจนถึงรายละเอียดเกี่ยวกับเศรษฐศาสตร์ของเหรียญ (Tokenomics)

การทำความเข้าใจปัจจัยเหล่านี้อย่างถ่องแท้ จะช่วยให้นักลงทุนสามารถประเมินศักยภาพที่แท้จริง และความเสี่ยงของแต่ละโปรเจกต์ได้อย่างมีหลักการ ช่วยคัดกรองโปรเจกต์ที่ไม่น่าเชื่อถือ หรือไม่มีพื้นฐานรองรับ ซึ่งมักจะเป็นสาเหตุหลักที่ทำให้นักลงทุน “ติดดอย” เพราะลงทุนไปกับเหรียญที่ไม่มีมูลค่าที่แท้จริง

นอกเหนือจากการศึกษาข้อมูลของสินทรัพย์ที่จะลงทุนแล้ว การทำความเข้าใจ และประเมินระดับความเสี่ยงที่ตนเองยอมรับได้ (Risk Tolerance) ถือเป็นขั้นตอนที่สำคัญอย่างยิ่งยวด โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับการ ลงทุนใน Cryptocurrency ซึ่งขึ้นชื่อเรื่องความผันผวนสูง ราคาเคลื่อนไหวรวดเร็ว สามารถขึ้นลงได้อย่างรุนแรงภายในระยะเวลาสั้น ๆ แถมตลาดยังเปิดทำการซื้อขายตลอด 24 ชั่วโมง 7 วันต่อสัปดาห์ ไม่มีวันหยุดพักด้วย

สำหรับใครที่ไม่รู้จะเริ่มต้นประเมินความเสี่ยงของตนเองอย่างไร เรามีคำถามประเมินความเสี่ยงก่อนการลงทุนมาฝาก ลองตอบคำถามเหล่านี้ดูก่อนได้เลย

• คุณมีรายได้มั่นคงแค่ไหน มีภาระหนี้สินอะไรบ้าง หรือมีเงินสำรองฉุกเฉินเพียงพอหรือไม่
• เงินที่นำมาลงทุนเป็นเงินเย็นที่ไม่ส่งผลกระทบต่อค่าใช้จ่ายที่จำเป็นใช่หรือไม่
• คุณลงทุนเพื่อเป้าหมายอะไร (เช่น เพื่อเกษียณ, ซื้อบ้าน, เก็งกำไรระยะสั้น) และมีระยะเวลาการลงทุนของคุณนานแค่ไหน
• คุณมีความเข้าใจในเทคโนโลยีบล็อกเชน และตลาดคริปโตฯ มากน้อยเพียงใด
• คุณมีประสบการณ์ในการลงทุนสินทรัพย์เสี่ยงสูงมาก่อนหรือไม่
• คุณจะรู้สึกอย่างไร และจะทำอย่างไร หากมูลค่าเงินลงทุนของคุณลดลง 30%-50% หรือมากกว่านั้นในเวลาอันสั้น
• คุณเป็นคนตัดสินใจด้วยอารมณ์ หรือเหตุผลเมื่อเผชิญกับแรงกดดัน

การเข้าใจระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของตนเองเป็นสิ่งสำคัญ เพราะมันจะนำไปสู่การเลือกวิธีการลงทุน (เช่น เน้นถือยาว หรือเทรดระยะสั้น) และการกำหนดสัดส่วนการลงทุนในคริปโตฯ ที่เหมาะสมกับพอร์ตโดยรวม เช่น หากคุณเป็นคนที่รับความเสี่ยงได้น้อย การทุ่มเงินจำนวนมากไปกับการเทรดคริปโตฯ ระยะสั้นอาจทำให้คุณเครียด และตัดสินใจผิดพลาดได้ง่าย ในทางกลับกัน หากคุณรับความเสี่ยงได้สูง และมีเวลาศึกษาติดตามตลาด การจัดสรรเงินส่วนหนึ่งเพื่อการเทรดก็อาจเป็นทางเลือกที่พิจารณาได้ เป็นต้น