รู้จักความเสี่ยง

ความรู้การลงทุน
รู้จักความเสี่ยง

แม้กองทุนรวมจะมีผู้เชี่ยวชาญคอยดูแลเงินลงทุนให้ แต่กองทุนรวมก็ยังคงมีความเสี่ยง เช่นเดียวกับการลงทุนทั่วไป โดยจะเสี่ยงมากหรือเสี่ยงน้อยนั้น ขึ้นอยู่กับนโยบายการลงทุนของกองทุนว่านำเงินไปลงทุนในสินทรัพย์ประเภทอะไร

ดังนั้น ก่อนตัดสินใจเลือกลงทุนในกองทุน คุณต้องทราบก่อนว่าตัวเองรับความเสี่ยงได้แค่ไหน คุณต้องการอะไรจากการลงทุน คุณลงทุนได้เป็นระยะเวลานานแค่ไหน แล้วค่อยมองหากองทุนที่มีลักษณะเหมือนหรือใกล้เคียงกัน เพื่อให้ตอบโจทย์ความต้องการของคุณได้

ลองมาดูกันดีกว่าว่า แบบไหน ที่ใช่คุณ

รู้จักความเสี่ยง บริหารความคาดหวัง
“ไม่สบายใจ หากลงทุนแล้วได้ผลตอบแทนเล็กน้อยไม่ว่ากัน ขอให้เงินต้นอยู่ครบ เงินก้อนนี้ตั้งใจจะนำไปใช้ในอีก 3 เดือนข้างหน้า”
คุณเป็น : นักลงทุนที่ไม่ชอบความเสี่ยง (Risk Averse)*
ระยะเวลาของเงินลงทุน : ระยะสั้น
ความสามารถในการรับความเสี่ยง : ระดับต่ำ สำหรับสถานการณ์นี้
ประเภทกองทุนที่แนะนำ : กองทุนรวมตลาดเงิน หรือกองทุนรวมตราสารหนี้ระยะสั้น
รู้จักความเสี่ยง บริหารความคาดหวัง
“คาดหวังผลตอบแทนดีกว่าเงินฝาก สามารถลงทุนได้นานขึ้น เพื่อได้ผลตอบแทนสู้เงินเฟ้อได้”
คุณเป็น : นักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ต่ำ (Conservative)*
ระยะเวลาของเงินลงทุน : ระยะยาว
ความสามารถในการรับความเสี่ยง : ระดับต่ำ-ปานกลาง
ประเภทกองทุนที่แนะนำ : กองทุนรวมตราสารหนี้ระยะกลาง - ยาว
รู้จักความเสี่ยง บริหารความคาดหวัง
“เข้าใจว่าการขาดทุนอาจเกิดขึ้นได้ แต่หากลงทุนระยะยาวขึ้น สามารถเพิ่มผลตอบแทนได้”
คุณเป็น : นักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ปานกลาง (Moderate)*
ระยะเวลาของเงินลงทุน : ระยะยาว
ความสามารถในการรับความเสี่ยง : ระดับปานกลาง-สูง
ประเภทกองทุนที่แนะนำ : กองทุนรวมผสม
รู้จักความเสี่ยง บริหารความคาดหวัง
“ยอมรับได้ถ้าระยะสั้นเกิดการขาดทุน หากมีโอกาสได้ผลตอบแทนสูงในระยะยาว”
คุณเป็น : นักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้สูง (Aggressive)*
ระยะเวลาของเงินลงทุน : ระยะยาว
ความสามารถในการรับความเสี่ยง : ระดับสูง
ประเภทกองทุนที่แนะนำ : กองทุนรวมหุ้น กองทุนรวมทรัพย์สินทางเลือก
 
หมายเหตุ: *ผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่แนะนำตามระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ข้างต้นรวมถึงภาพประกอบที่แสดงความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของแต่ละบุคคลนั้น จัดทำขึ้นโดยมีวัตถุประสงค์เพี่อใช้เป็นข้อมูลอ้างอิงเท่านั้นและไม่สามารถใช้แทนระดับความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้อย่างแท้จริง ภาพประกอบและคำอธิบายข้างต้นไม่สามารถใช้ทดแทนการทำแบบประเมินความเสี่ยง (Suitability test) ที่คุณจะต้องทำเมื่อเปิดบัญชีกองทุนกับทางธนาคารกรุงศรีอยุธยาได้
 

คำเตือน

ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนก่อนตัดสินใจลงทุน

  • การลงทุนในหน่วยลงทุนมิใช่การฝากเงิน รวมทั้งไม่ได้อยู่ภายใต้ความคุ้มครองของสถาบันคุ้มครองเงินฝาก จึงมีความเสี่ยงจากการลงทุน ซึ่งอาจทำให้ไม่ได้รับเงินลงทุนคืนเต็มจำนวน
  • ผู้ลงทุนควรลงทุนในกองทุนรวมต่อเมื่อเห็นว่าการลงทุนในแต่ละกองทุนรวมนั้นมีความเหมาะสมกับวัตถุประสงค์ในการลงทุนของผู้ลงทุน และผู้ลงทุนสามารถยอมรับความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุนได้ ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลในหนังสือชี้ชวนของกองทุนรวม โดยเฉพาะ นโยบายการลงทุน ความเสี่ยง ผลการดำเนินงานของกองทุนรวม และคู่มือการลงทุนให้เข้าใจก่อนตัดสินใจลงทุน
  • กองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในต่างประเทศบางส่วน บริษัทจัดการอาจจะใช้หรือไม่ใช่เครื่องมือป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศภายใต้ดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ซึ่งอาจทำให้ผู้ลงทุนขาดทุนหรือได้กำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน และ/หรือ ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้ และเนื่องจากกองทุนรวมมีการลงทุนในต่างประเทศจึงมีความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงด้านเศรษฐกิจ การเมือง และสังคม ของประเทศที่กองทุนรวมไปลงทุนได้ ผู้ลงทุนควรขอคำแนะนำเพิ่มเติมก่อนตัดสินใจลงทุน
  • กองทุนรวมที่มีนโยบายลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Non-investment grade) หรือที่ไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated Bond) จึงมีความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระหนี้ของผู้ออกตราสาร ซึ่งส่งผลให้ผู้ลงทุนขาดทุนจากการลงทุนบางส่วน หรือทั้งจำนวนได้ และในการขายคืนหน่วยลงทุนอาจไม่ได้รับเงินคืนตามที่ระบุไว้ในโครงการ
  • กองทุนรวมบางประเภทอาจมีความเสี่ยงสูงกว่าความเสี่ยงที่ยอมรับได้ (Risk profile) ของผู้ลงทุนที่ได้ประเมินไว้กับธนาคารกรุงศรีอยุธยา ดังนั้น ผู้ลงทุนจะต้องเข้าใจและรับทราบความเสี่ยงของกองทุนรวมดังกล่าวก่อนทำการลงทุนและหากประสงค์จะลงทุนในกองทุนนั้น ผู้ลงทุนจะต้องลงนามรับทราบและยอมรับการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงกว่าความเสี่ยงที่ยอมรับได้ (Risk profile) ของผู้ลงทุนเป็นลายลักษณ์อักษรก่อนทำการลงทุนทุกครั้ง
  • กองทุนรวม SSF/SSFX เป็นกองทุนเพื่อส่งเสริมการออม LTF เป็นกองทุนที่ส่งเสริมการลงทุนระยะยาวในหุ้น และ RMF ลงทุนเพื่อเกษียณอายุ ผู้ลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีหากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขการลงทุน และจะต้องคืนสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่เคยได้รับพร้อมเงินเพิ่มตามกฎเกณฑ์ที่กรมสรรพากรกำหนด ทั้งนี้ การลงทุนในกองทุนรวมหุ้นระยะยาว (LTF) ตั้งแต่วันที่ 2 มกราคม 2563 เป็นต้นไป ผู้ลงทุนไม่สามารถนำมาลดหย่อนภาษีได้
ธนาคารกรุงศรีอยุธยา ในฐานะผู้สนับสนุนการขายและรับซื้อคืนหน่วยลงทุนให้กับบริษัทจัดการเท่านั้น
ผู้ลงทุนสามารถสอบถามข้อมูลเพิ่มเติม และขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ธนาคารกรุงศรีอยุธยาทุกสาขา
อ่านทั้งหมด

เปิดบัญชีกองทุนและสมัครบริการวางแผนลงทุนแบบประจำบน KMA ได้ทั้งระบบปฏิบัติการ iOS, Android และ Huawei

อยู่ที่ไหนก็สามารถลงทุนได้ ให้คุณไม่พลาดทุกโอกาสการลงทุน
Appstore
Googleplay
Huawei
พิมพ์สิ่งที่ต้องการค้นหา