ลงทุน LTF | RMF กองไหนดี???

ใกล้สิ้นปีแล้วอย่าลืมลงทุนในกองทุน SSF | RMF มาลดหย่อนภาษีกันนะคะ ธนาคารกรุงศรีอยุธยา ได้คัดเลือกกองทุนคุณภาพจาก หลากหลาย บลจ.ชั้นนำ มาดูกันสิว่ามีกองทุนอะไรบ้าง

• ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนก่อนตัดสินใจลงทุน
• SSF เป็นกองทุนที่ส่งเสริมการออม และ RMF ลงทุนเพื่อเกษียณอายุ ทั้งนี้ผู้ถือหน่วยลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี หากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขการลงทุน
• KFGBRANRMF, KFGBRANSSF, KKP SG-AA-SSF, ONE-UGERMF และ PRINCIPAL iPROPRMF ป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน จึงมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนซึ่งอาจทำให้ผู้ลงทุนขาดทุนหรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้ ทั้งนี้โดยปกติ KFGBRANRMF, KFGBRANSSF จะป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนเฉลี่ยร้อยละ 90 ของมูลค่าเงินลงทุนในต่างประเทศ
• KFGBRANRMF, KFGBRANSSF เป็นกองทุนที่ลงทุนกระจุกตัวในประเทศ หรือกลุ่มประเทศที่กองทุนลงทุน ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย
• PRINCIPAL iPROPRMF ลงทุนกระจุกตัวในหมวดอุตสาหกรรม จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก ผู้ลงทุนควรขอคำแนะนำเพิ่มเติมก่อนการลงทุน

ใกล้สิ้นปีแล้วอย่าลืมลงทุนในกองทุน LTF | RMF และสามารถนำมาลดหย่อนภาษีกันนะคะ ธนาคารกรุงศรีอยุธยา ได้คัดเลือกกองทุนคุณภาพจาก 5 บลจ.ชั้นนำ มาดูกันสิว่ามีกองทุนอะไรบ้าง

 

 

‌

4 LTF ชั้นนำ
กองทุน	นโยบายการลงทุน	ระดับความเสี่ยง
KFLTF50	ลงทุนหุ้นไทยตามดัชนี SET50 (Passive Fund)	6 เสี่ยงสูง
PHATRA LTFD	ลงทุนหุ้นไทย ที่มีแนวโน้มเติบโตสูง ในระยะกลางถึงยาว
MS-CORE LTF	ลงทุนหุ้นไทยที่มีปัจจัยพื้นฐานดีเน้นหุ้นในดัชนี SET50 (Active Fund)
1SG-LTF	ลงทุนหุ้นไทยที่มีปัจจัยพื้นฐานดี ขนาดกลาง-ใหญ่

มูลค่าหน่วยลงทุนกองทุนรวมหุ้นระยะยาว(LTF)  

‌

5 RMF โดดเด่น
กองทุน	นโยบายการลงทุน	ระดับความเสี่ยง
KFSINCRMF	ลงทุนตราสารหนี้ระยะกลางทั่วโลก	5 เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง
KFHAPPYRMF	ลงทนุตราสารหนี้ไม่น้อยกว่า 75% ของ NAV และอาจลงทุนในกองทุนหุ้น กองทุนอสังหาฯ REITs และ INFRAs
KFS100RMF	ลงทุนหุ้นไทยตามดัชนี SET100	6 เสี่ยงสูง
KFGBRANRMF	ลงทุนหุ้นของบริษัทที่เป็นเจ้าของแบรนด์สินค้าที่มีชื่อเสียงมีฐานลูกค้าทั่วโลก
PRINCIPAL iPROPRMF	เน้นลงทุนกองทุนอสังหาริมทรัพย์และ REITs ไทยและสิงคโปร์	8 เสี่ยงสูงมาก

มูลค่าหน่วยลงทุนกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ( RMF)

ก่อนจะลงทุนอย่าลืม!! ศึกษาเงื่อนไข LTF | RMF

‌

	LTF	RMF
คือ	กองทุนรวมหุ้นระยะยาว Long Term Equity Fund	กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ Retirement Mutual Fund
นโยบาย	ลงทุนในหุ้นไม่น้อยกว่าร้อยละ 65	นโยบายหลากหลายให้เลือกตั้งแต่ความเสี่ยงต่ำ จนถึงความเสี่ยงสูงมาก
ลงทุน	ไม่เกิน 15% ของเงินได้พึงประเมินที่ต้องเสียภาษี และไม่เกิน 500,000 บาท	ไม่เกิน 15% ของเงินได้พึงประเมินที่ต้องเสียภาษี และไม่เกิน 500,000 บาท (เมื่อนับรวมกับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ กบข. และ ค่าเบี้ยประกันชีวิตแบบบำนาญ ไม่เกิน 500,000 บาท)
เงื่อนไข	ไม่ต้องลงทุนต่อเนื่อง ถือครอง 7 ปีปฎิทิน	ลงทุนต่อเนื่องจนถึงอายุ 55 ปีบริบูรณ์ ปีที่ลงทุนไม่น้อยกว่า 5 ปี
เงินปันผล	มีทั้งแบบจ่ายและไม่จ่าย	ไม่มีจ่ายเงินปันผล

ไม่ว่าจะตัดสินใจลงทุนรูปแบบไหนก็ตาม ต้องศึกษารายละเอียดเงื่อนไขการลงทุนและความเสี่ยงของการลงทุนทุกๆ ครั้งด้วยนะคะ โดย LTF | RMF มีวัตถุประสงค์เพื่อการลงทุนระยะยาวและสามารถนำไปใช้สิทธิลดหย่อนภาษี หากไม่ต้องการลดหย่อนภาษีสามารถลงทุนในกองทุนรวมอื่นๆ ได้

หมายเหตุ: กองทุนรวมหุ้นระยะยาว (LTF) สามารถลงทุนเพื่อใช้สิทธิลดหย่อนภาษีสิ้นสุดปี 2562 เท่านั้น ตั้งแต่ปี 2563-2567
สามารถลงทุนในกองทุนการออมแห่งชาติ (SSF) ลดหย่อนภาษีได้ เงื่อนไขลดหย่อนภาษีตามกรมสรรพากรกำหนด

หากคุณมีข้อสงสัยเกี่ยวกับกองทุน LTF RMF อยากได้ที่ปรึกษาทางการเงิน วางแผนภาษี สามารถปรึกษากับเจ้าหน้าที่กรุงศรี Plan Your Money โทร 1572 กด 5 จ.-ศ. เวลา 9.00-17.00 หรือเพียงกรอกชื่อ เบอร์โทรและคำถามให้ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินติดต่อกลับค่ะ

คำเตือน

• ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนก่อนตัดสินใจลงทุน LTF เป็นกองทุนที่ส่งเสริมการลงทุนระยะยาวในหุ้น และ RMF ลงทุนเพื่อเกษียณอายุ ทั้งนี้ผู้ถือหน่วยลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี หากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขการลงทุน
• KFGBRANRMF และ PRINCIPAL iPROPRMF ป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน จึงมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนซึ่งอาจทำให้ผู้ลงทุนขาดทุนหรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน/ หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้ ทั้งนี้โดยปกติ KFGBRANRMF จะป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนเฉลี่ยร้อยละ 90 ของมูลค่าเงินลงทุนในต่างประเทศ
• PRINCIPAL iPROPRMF ลงทุนกระจุกตัวในหมวดอุตสาหกรรม จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก ผู้ลงทุนควรขอคำแนะนำเพิ่มเติมก่อนการลงทุน

ผู้ลงทุนสามารถขอข้อมูลหนังสือชี้ชวนได้ที่สาขาธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) หรือที่นี่