จากข่าวที่ประกาศออกมาเมื่อไม่นานมานี้ ภายในสิ้นปี 2562 การลงทุนในกองทุนรวมหุ้นระยะยาวอย่าง LTF ที่ได้รับความสนใจและถูกพูดถึงอยู่เสมอมากว่า 10 ปี กำลังจะสิ้นสุดลง หลังจากที่มีการขยายระยะเวลามาหลายครั้ง และการขยายเวลาเพิ่มอีก 3 ปีในครั้งล่าสุด ส่งผลให้
กองทุน LTF จะหมดระยะซื้อในปี 2562 นี้เท่านั้น
จากแนวคิดการเพิ่มสัดส่วนผู้ลงทุนสถาบัน (กองทุนรวม) เพื่อกระตุ้นให้ตลาดเกิดเสถียรภาพมากขึ้นเมื่อราว 10 ปีก่อน โดยการให้นักลงทุนสถาบันมาช่วยซื้อหุ้นที่มีราคาลดลงไปต่ำกว่ามูลค่าที่ควรจะเป็น เพื่อให้หุ้นตัวนั้น ๆ เป็นไปตามราคาที่เหมาะสมและสามารถเติบโตในระยะยาวได้ ณ ปัจจุบันนี้มาตรการดังกล่าวถูกใช้มานานเกินกว่า 10 ปีจึงทำให้สภาธุรกิจตลาดทุนได้ทำการศึกษาเตรียมความพร้อมเพื่อคิดค้นกองทุนใหม่มาทดแทนให้ทันสมัยและตอบโจทย์คนไทยมากขึ้น
ความนิยมที่เพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ ตลอดเวลาที่ผ่านมาของการลงทุนกองทุนหุ้นระยะยาวนั้น เป็นผลมาจากการลงทุนประเภทนี้ ให้
ผลตอบแทนที่ดีและมีความเสี่ยงต่ำ ด้วยข้อกำหนดที่ต้องถือครองอย่างน้อย 7 ปีปฏิทิน ซึ่งระยะเวลาการถือครองที่นานขึ้นนั้นจะลดความเสี่ยงให้น้อยลงไปอีกตามวัฏจักรของตลาดหุ้น ขณะเดียวกันการซื้อกองทุน LTF ยังสามารถนำไปใช้
ลดหย่อนภาษีได้อีกด้วย โดยมักได้รับความสนใจมากในกลุ่มผู้มีรายได้สูง หรือกล่าวแบบเฉพาะเจาะจงคือ ผู้มีฐานภาษีสูงจะมีความคุ้มค่ามากกว่าในการนำไปใช้ลดหย่อน
สำหรับมือใหม่ที่กำลังคิดอยากเข้ามาลงทุนในช่วงโค้งสุดท้ายของ LTF นี้ ต้องไม่ลืมศึกษาข้อมูลการลงทุนจากหนังสือชี้ชวน เพราะทุกการลงทุนล้วนมีความเสี่ยง โดยศึกษาสิ่งที่ควรรู้ให้ครบทุกข้อก่อนลงทุน
นโยบายการลงทุนของกองทุน – หนังสือชี้ชวนนั้นมีการเผยแพร่ทางเว็บไซต์ของทุกกองทุน ผู้ซื้อควรเข้าไปศึกษาให้ดีว่า กองทุนไหน ลงทุนในธุรกิจประเภทใด เพราะแต่ละกองทุนนั้นมีนโยบายการลงทุนที่แตกต่างกัน ในปัจจุบันมีกองทุน LTF ให้เลือกลงทุนอยู่กว่า 80 กองทุน
ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ – ต้องถามตัวเองให้ดีว่ายอมรับความเสี่ยงได้มากน้อยแค่ไหน หากรับความเสี่ยงได้มาก ลองมองหากองทุนที่มีนโยบายการลงทุนในหุ้นที่สูง (หน่วยเป็นเปอร์เซ็นต์) ในทางตรงกันข้ามหากรับความเสี่ยงได้ไม่มาก อาจเลือกกองทุนที่อ้างอิงตามดัชนี SET50 ซึ่งผลตอบแทนนั้นก็แปรผันตามความเสี่ยงที่เลือกลงทุน
การจ่ายปันผล – หากการลงทุนของคุณ คือต้องการ
เงินปันผล ต้องทราบก่อนว่ากองทุน LTF ไม่ได้มีนโยบายการจ่ายเงินปันผลทั้งหมด ควรตรวจสอบเสียก่อนว่ากองทุนที่สนใจอยู่นั้นมีนโยบายจ่ายเงินปันผลหรือไม่ ขณะเดียวกันเงินปันผลที่จ่าย ผู้รับจะถูกหักภาษี 10%
ผลการดำเนินงานย้อนหลัง – แม้ว่าผลการดำเนินงานในอดีตจะยืนยันถึงผลงานในอนาคตไม่ได้ แต่ก็นับว่าเป็นข้อมูลที่เป็นรูปธรรมชัดเจนที่สุด ทั้งกำไร ขาดทุน และความสม่ำเสมอของการจ่ายเงินปันผล ซึ่งอาจใช้ประกอบการตัดสินใจลงทุนได้
การวางแผนความมั่นคงให้กับชีวิต นอกจากการมีหน้าที่การงานที่ดีแล้ว การเงินที่ดีก็เป็นส่วนหนึ่งของความมั่นคงที่ทุกคนตามหา หลายคนอาจออมเงินกับธนาคารหรือสถาบันการเงินต่าง ๆ ขณะเดียวกันบางคนก็มักเลือกลงทุนเพื่อ
ผลตอบแทนที่หวังไว้ แต่ท้ายที่สุด ตลาดหุ้นก็ไม่ใช่การฝากเงินกับธนาคาร มีผลลัพธ์ที่แตกต่างออกไปตามปัจจัยหลายอย่าง ทั้งสภาพเศรษฐกิจในประเทศและนอกประเทศ รวมถึงศักยภาพของผู้จัดการกองทุน ดังนั้น หากผู้ซื้อได้ทำความเข้าใจกับตลาดหุ้นและกองทุน LTF อย่างลึกซึ้งและถ่องแท้ ก็จะช่วยให้การลงทุนมีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้นนะครับ