วางแผนลงทุน LTF ไม่เสี่ยงอย่างที่คิด
By Krungsri Guru
ถึงแม้ข้อกำหนดของการลงทุนใน LTF จะเป็นการนำเงินไปลงทุนในตลาดหลักทรัพย์ หรือเรียกง่าย ๆ ว่าลงทุนในหุ้น ซึ่งฟังดูแล้ว การลงทุนในหุ้นยังเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงสำหรับหลายคน แต่หากพิจารณาให้ดีแล้ว การลงทุนใน LTF กลับไม่ได้มีความเสี่ยงสูงมากอย่างที่หลายคนกังวล เนื่องจาก
  • กองทุน LTF มักจะลงทุนในหุ้นใหญ่ ๆ ของแต่ละอุตสาหกรรม ซึ่งล้วนเป็นกิจการที่มั่นคง มีผลประกอบการดี และมีการเติบโตอย่างสม่ำเสมอ เราสามารถดูรายชื่อหุ้นที่กองทุนมีการลงทุนได้จากหนังสือชี้ชวนการลงทุนครับ
  • กองทุน LTF มีการกระจายความเสี่ยงโดยการซื้อหุ้นหลายตัว ในบางกองทุนมีการลงทุนในหลายอุตสาหกรรม หรือบางกองทุนลงทุนในดัชนี SET ที่เสมือนกับการซื้อหุ้นทั้งหมดที่มีในตลาด นอกจากนี้ ยังมีกองทุน LTF ที่แบ่งเงินลงทุนส่วนหนึ่งไปลงทุนในสินทรัพย์ความเสี่ยงต่ำ เช่น ตราสารหนี้ภาครัฐ สถาบันการเงิน บริษัทเอกชน หรือเงินฝากธนาคาร ซึ่งยิ่งเป็นการลดความเสี่ยงโดยรวมของกองทุนลงไปอีก
  • มีการบริหารจัดการโดยมืออาชีพ ผู้จัดการกองทุนมีหน้าที่การติดตามความเคลื่อนไหวของหุ้น ข่าวที่มีผลกระทบ และซื้อขายหุ้นเข้ากองทุนตามความเหมาะสม และเป็นไปตามนโยบายที่กำหนด
  • การถือครองหุ้นระยะเวลานานมักจะสร้างผลกำไรให้นักลงทุน ด้วยข้อกำหนด ทำให้ผู้ลงทุนต้องถือครองกองทุน LTF ไม่ต่ำกว่า 5 ปีปฏิทิน ซึ่งนอกจากกำไร/ขาดทุนที่เราจะได้รับจากส่วนต่างของราคาหน่วยลงทุนในวันที่ขายกับราคาซื้อหน่วยลงทุนแล้ว เรายังได้รับเงินภาษีคืนจากการลดหย่อนค่าซื้อ LTF ในปีที่ลงทุน รวมทั้งเงินปันผลในระหว่างปีอีกด้วย หากกองทุนที่เราซื้อมีนโยบายจ่ายปันผล
เห็นไหมครับว่า ด้วยลักษณะดังกล่าวของ LTF ทำให้การลงทุนไม่ได้มีความเสี่ยงสูงอย่างที่คิด นอกจากนี้ ตัวเราเองยังมี
วิธีที่จะลดความเสี่ยงจากการลงทุน LTF ลงได้อีกโดย  

  • เลือกซื้อกองทุนที่มีความน่าเชื่อถือ และดูแลโดยผู้จัดการกองทุนที่มีความสามารถ โดยดูได้จากผลการดำเนินงานย้อนหลังของแต่ละกองทุนในเว็บไซต์ ทั้งนี้ “ผลการดำเนินงานในอดีต ไม่ได้เป็นเครื่องยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต” นะครับ
  • เลือกซื้อกองทุนที่มีนโยบายที่น่าสนใจ มีการลงทุนในหุ้น และอุตสาหกรรมที่มีแนวโน้มเติบโตต่อไปในอนาคต
  • ซื้อเฉลี่ยทั้งปี (Dollar Cost Average) เพราะกองทุนที่ลงทุนในหุ้นย่อมมีราคาขึ้นลงตามราคาหุ้น จึงเป็นการยากที่จะคาดการณ์ได้ว่า เมื่อไหร่เราจึงจะซื้อหน่วยลงทุนได้ในราคาที่ถูกที่สุด ดังนั้น เราอาจแบ่งซื้อ LTF เดือนละครั้ง หรือไตรมาสละครั้ง เพื่อลดความผันผวนของราคาครับ
  • ซื้อ LTF หลายกองทุน เพราะแต่ละกองทุนมีนโยบายไม่เหมือนกัน และดูแลด้วยผู้จัดการกองทุนที่ต่างกัน การซื้อ LTF หลายกองทุนจึงนับได้ว่าเป็นการกระจายความเสี่ยงจากนโยบายการลงทุน รวมทั้งเป็นการกระจายความเสี่ยงจากผลการดำเนินงานของกองทุนด้วยครับ
เมื่อรู้จัก LTF มากขึ้น รวมทั้งวิธีกระจายความเสี่ยงในการลงทุน LTF แล้ว หวังว่า เพื่อน ๆ คงสบายใจขึ้นกับการตัดสินใจซื้อ LTF ในครั้งต่อไปแล้วนะครับ (ทำความรู้จัก LTF แล้วก็มารู้จัก RMF กันต่อได้ที่นี่ครับ)
ขอบคุณข้อมูลจาก: -
ลงทะเบียนรับข่าวสาร
บริการส่งข้อมูลความรู้ ให้ลูกค้าธุรกิจผ่านอีเมล์
บริการจัดส่งบทวิเคราะห์และข้อมูลข่าวสารทางธุรกิจผ่านทาง E-mail
  • บทวิเคราะห์เศรษฐกิจรายสัปดาห์จากศูนย์วิจัยกรุงศรี
  • ผลการสำรวจดัชนีภาวะธุรกิจ SME รายไตรมาส โดยกรุงศรี
  • ข่าวสาร และกิจกรรมของธนาคาร
  • บริการทางการเงิน และโปรโมชั่นใหม่ๆ ของธนาคาร
Follow us on
ลงทะเบียนรับข่าวสาร
บริการส่งข้อมูลความรู้ ให้ลูกค้าธุรกิจผ่านอีเมล์
บริการจัดส่งบทวิเคราะห์และข้อมูลข่าวสารทางธุรกิจผ่านทาง E-mail
  • บทวิเคราะห์เศรษฐกิจรายสัปดาห์จากศูนย์วิจัยกรุงศรี
  • ผลการสำรวจดัชนีภาวะธุรกิจ SME รายไตรมาส โดยกรุงศรี
  • ข่าวสาร และกิจกรรมของธนาคาร
  • บริการทางการเงิน และโปรโมชั่นใหม่ๆ ของธนาคาร
Powered by
© 2563 ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน)
Follow