ธนาคารมีบริการปกป้องความเสี่ยง
เพื่อให้ธุรกิจสามารถบริหารความเสี่ยง (Hedging) จากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนและอัตราดอกเบี้ย
โดยเสนอรูปแบบบริการที่เหมาะสมกับความต้องการของลูกค้า
เพื่อให้สามารถบริหารต้นทุนด้านอัตราแลกเปลี่ยนและอัตราดอกเบี้ยได้อย่างเหมาะสมตามสถานการณ์
โดยประกอบด้วย
Forward
- ธุรกรรมซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้า โดยการแลกเปลี่ยนเงินตราจากเงินสกุลหนึ่งไปยังอีกสกุลหนึ่ง
- ส่งมอบด้วยจำนวนเงิน ระยะเวลา และอัตราแลกเปลี่ยนที่กำหนดไว้ล่วงหน้า
- สำหรับผู้ส่งออก ซึ่งมีรายรับเป็นเงินสกุลต่างประเทศ
และมีต้นทุนสินค้าในรูปเงินบาท การทำ ธุรกรรม Forward
จะทำให้สามารถเปลี่ยนรายรับให้กลับมาอยู่ในรูปของเงินบาท
และสามารถทราบรายรับที่แน่นอนสอดคล้องกับต้นทุนเงินบาท
และทำให้สามารถนำไปคำนวณราคาขายสินค้าได้
- สำหรับผู้นำเข้า ซึ่งมีต้นทุนสินค้าจากการนำเข้า
และต้องเผชิญกับความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน ทำให้ไม่ทราบต้นทุนที่แน่นอน
การทำธุรกรรม Forward ทำให้สามารถทราบต้นทุนของสินค้าในรูปเงินบาท
เพื่อใช้เป็นข้อมูลในการดำเนินการต่อไป
|
Swap
- ธุรกรรมแลกเปลี่ยนกระแสเงินสดรับและจ่ายที่จะเกิดขึ้นในอนาคตจากเงินสกุลหนึ่งไปยังเงินอีกสกุลหนึ่ง
- ส่งมอบด้วยจำนวนเงินเท่ากันตามระยะเวลา และอัตราแลกเปลี่ยนที่กำหนดไว้ล่วงหน้า
- สำหรับผู้กู้เงินตราต่างประเทศ สามารถใช้ธุรกรรม
Swap แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศสกุลที่กู้มาเปลี่ยนเป็นอีกสกุลหนึ่ง
เช่น เงินบาท เพื่อใช้จ่ายเงินกู้ในรูปเงินบาทในประเทศ
ขณะเดียวกัน ธุรกรรม Swap จะเกิดการซื้อเงินตราต่างประเทศไว้ล่วงหน้า
เพื่อชำระภาระหนี้เงินกู้เงินตราต่างประเทศนั้นเมื่อเงินกู้ครบกำหนด
- ประโยชน์ที่ได้รับคือ สามารถปิดความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน
พร้อมกับสามารถคำนวณต้นทุนอัตราดอกเบี้ยในรูปเงินบาทได้อย่างชัดเจน
- สามารถใช้ธุรกรรม Swap เพื่อเปรียบเทียบทางเลือกในการกู้เงินระหว่างการกู้เงินภายในประเทศ
กับการกู้เงินสกุลต่างประเทศ แบบใดจะเกิดต้นทุนดอกเบี้ยต่ำกว่ากัน
|
Cross Currency Swap
- ธุรกรรมแลกเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ยและเงินต้น 2 สกุล
- เพื่อแปลงภาระหนี้จากสกุลหนึ่งไปยังอีกสกุลหนึ่ง
- และเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ยของเงินกู้ไปยังทิศทางที่ต้องการให้สอดคล้องกับสภาวะตลาด และแนวโน้มอัตราดอกเบี้ย เพื่อลดความเสี่ยงในความไม่แน่นอนของอัตราดอกเบี้ยทั้งแบบลอยตัวและแบบคงที่
- ประโยชน์ที่ได้รับคือ ลูกค้าสามารถปิดความเสี่ยงของภาระเงินกู้ทั้งจากอัตราแลกเปลี่ยนและอัตราดอกเบี้ยที่จะเกิดขึ้นในอนาคต
|
Interest Rate Swap
- ธุรกรรมแลกเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ไปยังทิศทางที่ต้องการ ให้สอดคล้องกับสภาวะตลาดและแนวโน้มอัตราดอกเบี้ย เพื่อลดความเสี่ยงในความไม่แน่นอนของอัตราดอกเบี้ย
- โดยอาจเปลี่ยนจากอัตราดอกเบี้ยคงที่ เป็นอัตราดอกเบี้ยลอยตัว หรือเปลี่ยนจากอัตราดอกเบี้ยลอยตัว เป็นอัตราดอกเบี้ยคงที่ ตามความต้องการของลูกค้า
- ประโยชน์ที่ได้รับคือ ลูกค้าสามารถปิดความเสี่ยงของอัตราดอกเบี้ยที่จะเกิดขึ้นในอนาคต
|
